2025년 종합소득세 신고 방법 쉽게 따라하기(완벽 가이드)

2025년 종합소득세 신고 방법 쉽게 따라하기(완벽 가이드)

🧾 종합소득세란?

 

종합소득세는 개인이 1년 동안 벌어들인 모든 소득을 종합하여
다음 해 5월에 국세청에 신고하고 세금을 납부하는 제도입니다.

💡 주요 과세 대상 소득

• 사업소득 (프리랜서, 자영업자 등)
• 근로소득 외 기타소득 (강연료, 원고료, 유튜브·광고 수익 등)
• 이자, 배당, 연금소득
• 부동산 임대소득, 가상자산(코인) 수익 등

👥 2025년 종합소득세 신고 대상자

다음 중 하나라도 해당되면 2025년 5월 종합소득세 신고 대상자입니다:

• 2024년에 사업소득 또는 프리랜서 수익이 발생한 경우
• 부업, 유튜브 수익 등 추가 수입이 있는 직장인
• 주식, 가상자산 수익이 연 2천만 원 초과한 경우
• 국세청으로부터 사전안내문을 받은 경우

📌 단순 근로소득만 있는 직장인으로 연말정산을 완료한 경우는 신고 대상이 아닙니다.

🗓️ 종합소득세 신고 및 납부 기간

구분일정

신고 기간	2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
납부 기한	2025년 5월 31일 → 주말이므로 6월 2일(월)까지 납부 가능

 

⚠️ 신고·납부 지연 시 가산세 발생

• 무신고가산세: 납부세액의 20%
• 납부지연가산세: 1일당 0.022%

📑 종합소득세 신고 준비물

• 공동인증서 또는 간편인증 수단 (홈택스/손택스용)
• 2024년도 수입 내역
• 홈택스 자동수집 자료 확인
• 필요시 지출 증빙 자료 (영수증, 세금계산서 등)
• 공제 대상 자료 (보험료, 교육비, 기부금, 월세 등)

💡 대부분의 자료는 홈택스에서 자동 불러오기 가능합니다.

🖥️ 홈택스로 종합소득세 신고하는 방법 (PC 기준)

1. 홈택스 접속 및 로그인
   👉 종합소득세 신고 바로가기
   현재는 신고안내 임시 페이지 운영 중이므로 바로가기 활용이 편리합니다.
   공동인증서 or 간편인증으로 로그인
2. 신고유형 선택
   로그인 후 ‘정기신고’ 팝업 클릭 → 맞는 유형(모두채움, 일반신고 등) 선택
   신고안내 임시 페이지 바로가기 활용을 안할 경우 메인 페이지 내→ [종합소득세 정기신고] 클릭 또는 메인화면 중간 [신고하러 가기] 버튼 또는 [전체메뉴] > [세금신고] > [종합소득세 신고] 메뉴 직접 진입
3. 기본정보 입력
   주민번호 자동입력
   연락처, 장애여부, 거주지 구분 입력 → ‘작성완료’ 클릭
4. 소득종류 및 사업장 입력
   ‘나의 소득종류 찾기’ 클릭
   업종/사업자번호/사업장 주소 입력 → ‘단순경비율/기준경비율/간편장부’ 여부 자동 선택됨
   사업자등록번호가 없을 경우, 인적용역 업종코드 수동 입력 가능
5. 총수입금액 및 경비 입력
   총수입금액 입력
   자가/임차 여부 → 기준경비율 자동 계산 적용
   기준경비율 또는 간편장부 방식일 경우 증빙 자료 직접 입력 가능
6. 원천징수세액 입력
   ‘원천징수 가져오기’ 클릭 or 지급명세서 수기 입력
7. 추가 소득 입력 (근로, 연금 등)
   ‘근로소득 입력하기’ 클릭 → 연말정산 자료 자동 불러오기 가능
   연금소득, 기타소득 있는 경우 추가 입력
8. 공제 항목 입력
   '연말정산 불러오기' 활용 → 보험료, 교육비, 기부금, 월세 자동 수집
   추가 공제 항목 있으면 수기 입력도 가능
   인적공제는 부양가족 정보 누락 없이 꼼꼼히 입력
9. 세액감면/가산세 항목 확인
   창업자 세액감면, 소득공제 등 해당시 선택
   가산세는 자동계산 → 대부분 ‘예’ 클릭으로 통과
10. 납부세액 및 환급계좌 확인
    최종 세액 자동계산 확인
    환급 시 환급계좌 등록 필수
    납부할 경우 카드/ 계좌이체 선택 가능
11. 신고서 제출
    개인정보 제공 동의 체크 후 ‘신고서 제출’ 버튼 클릭
12. 납부서 출력 또는 전자납부
    납부서 출력 → 은행 납부
    또는 홈택스에서 카드, 계좌이체, 간편결제 납부
    카드로택스 또는 인터넷지로를 통한 신용카드·계좌이체 납부 가능
    ‘지방소득세 신고 이동’ 클릭 → 위택스/스마트위택스 연동

📌 유형별로 다른 점은?

신고유형차별화되는 지점 (4번~6번 단계 중심)

 

근로소득	연말정산 불러오기, 인적공제 확인 중심
모두채움/단순경비율	자동 불러오기 + 소득 금액 간단 입력
기준경비율	주요경비 지출 증빙 자료 필요
간편장부	수입·지출 장부 기반 수기 입력
금융소득	이자·배당 항목만 입력, 지급자별 정리
분리과세 임대소득	임대물건명세·임대료 자동계산, 세액감면 조건 있음
종교인 소득	종교단체별 수입/공제 명세 입력, 기타소득 신고 방식

📱 손택스로 종합소득세 신고하는 방법 (모바일 기준)

1. 손택스 앱 설치 및 로그인
   간편인증 또는 공동인증서로 로그인
2. ‘종합소득세 신고’ 메뉴 선택
3. 자동 불러온 자료 확인
4. 공제항목 입력 → 세액 계산
5. 신고서 제출 후 납부 또는 환급 신청

💡 PC와 거의 동일한 흐름으로, 초보자도 10분 이내에 신고 가능합니다!

☎️ ARS로 종합소득세 신고하는 방법

ARS 신고는 간단한 소득 구조를 가진 납세자를 위한 전화 신고 서비스입니다.

1. ARS 번호로 전화 걸기
   ☎️ 1544-9944 (국세청 ARS 신고센터)
2. 음성 안내에 따라 정보 입력
   주민등록번호, 소득 유형, 수입금액 등
3. 신고 내용 확인 및 완료

📌 ARS 신고는 제한된 대상자에게만 제공되며, 국세청에서 사전 안내를 받은 경우에만 이용 가능합니다.

⚠️ 종합소득세 신고 시 주의사항

• 자동자료만 믿고 제출 금지 → 환급 누락 가능
• 경비 과다/과소 계산 주의 → 추징 또는 손해
• 중복 공제 입력 금지 → 오류 발생
• 기한 초과 시 가산세 발생 → 미리미리 준비

✅ 신고 후 꼭 확인할 것

• 신고 완료 화면 캡처
• 납부 대상 시 납부 여부 확인
• 환급 대상 시 계좌 등록 여부 확인
• 납부 영수증 저장 또는 이메일 수령 설정

종합소득세 신고는 국세청이 제공하는 자동 자료를 적극 활용하되,
마지막까지 공제 항목 누락이나 기한 초과가 없도록 꼼꼼히 확인하는 것이 핵심입니다.

👉 홈택스 종합소득세 신고 바로가기

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